۷ دلیل برای اهمیت افزایش سرمایه ۵۰ همتی بانک ملت

تیتر 20 - بسیاری از بانک‌ها در چشم‌انداز خود که با چالش‌ها و تغییرات اقتصادی پیچیده‌ همراه است، به دنبال راهکارهایی برای تقویت ساختار مالی هستند. یکی از این راهکارها، افزایش سرمایه است؛ راهی که نه تنها به بانک‌ها امکان می‌دهد با قدرت بیشتری در بازارهای مالی حضور یابند، بلکه نقش بسزایی در تقویت ثبات اقتصادی کشور ایفا می‌کند. 

در این میان، بانک ملت، به عنوان یکی از بزرگ‌ترین بانک‌ بورسی ایران، با افزایش سرمایه ۵۰ هزار میلیارد تومانی از محل سود انباشته، گام بلندی برای تقویت خود و رقابت بیشتر با سایر بانک‌ها برداشته است. این حرکت هدفمند، علاوه بر تاثیرگذاری بر افزایش توان مالی بانک، به طور غیرمستقیم، به سلامت نظام مالی و توسعه اقتصادی کشور نیز کمک می‌کند.

چرا بانک‌ها به افزایش سرمایه نیاز دارند؟
افزایش سرمایه بانک‌ها به دلایل مختلف از جمله بهبود وضعیت نقدینگی، افزایش ظرفیت مالی و ارتقای قدرت اعتباردهی به بنگاه‌های اقتصادی ضروری است. در بازارهای مالی، هر بانکی که قادر به افزایش سرمایه خود نباشد، به راحتی در برابر نوسانات اقتصادی و تحولات بازار آسیب‌پذیر می‌شود. در شرایطی که بانک‌ها، نقش حیاتی در تامین مالی پروژه‌ها و بنگاه‌ها دارند، داشتن سرمایه کافی برای مواجهه با بحران‌های اقتصادی، چالش‌های ریسک‌های مالی و رعایت استانداردهای نظارتی، اهمیت ویژه‌ای دارد.

در ایران، بانک‌ها، به عنوان نهاد موثر اقتصادی و مالی، باید توانایی پاسخگویی به نیازهای روزافزون جامعه را داشته باشند. این نیازها، تنها به تقویت وام‌دهی به بخش‌های مختلف اقتصادی محدود نمی‌شود، بلکه بانک‌ها باید قادر باشند به بنگاه‌های اقتصادی که در شرایط خاص مانند تحریم‌ یا تورم شدید، قرار دارند، کمک کنند. این امر، مستلزم افزایش سرمایه کافی است تا آنها قادر باشند ریسک‌ها را مدیریت و نقدینگی لازم را برای بنگاه‌های تولیدی فراهم نمایند.

بانک ملت به دنبال تثبیت جایگاه بورسی
بانک ملت با اعلام مجوز افزایش سرمایه 70 درصدی، در مسیر بهبود ساختار مالی و تقویت جایگاه خود در بازار بورس گام برداشته است. این افزایش سرمایه 50 هزار میلیارد تومانی، از 71 همت به 121 همت، موجب تثبیت جایگاه این بانک، به عنوان بزرگ‌ترین بانک بورسی از لحاظ سرمایه اسمی خواهد شد. این حرکت، تاثیر فراوانی بر قدرت رقابتی بانک ملت در برابر بانک‌های بزرگ دارد و شرایط بهتری برای مشتریان و سهامداران مهیا می‌سازد.

یکی از نکات برجسته در زمینه افزایش سرمایه، استفاده از سود انباشته است. این امر، موجب بهره‌برداری از مشوق‌های مالیاتی می‌شود که به نوبه خود درآمد بانک را افزایش می‌دهد. در شرایط کنونی، بانک‌ها برای رقابت در بازار نیازمند منابع مالی هستند که این منابع علاوه بر توسعه سرمایه‌گذاری‌ها، برای بهبود فرایندهای اجرایی و پاسخ به نیازهای مشتریان، ضرورت و کارایی دارد.

هفتگانه اهمیت افزایش سرمایه بانک ملت
افزایش سرمایه بانک‌ها، به‌ویژه افزایش 70 درصدی سرمایه بانک ملت، تاثیرات بسزایی در بهبود وضعیت مالی، ارتقای قدرت رقابتی و توانایی پاسخگویی به نیازهای بازارهای مالی دارد. این موضوع از زوایای زیر، قابل تحلیل است: 

اول- افزایش قدرت اعتباردهی و تسهیلات‌دهی
از مهم‌ترین دلایل افزایش سرمایه بانک‌ها، تقویت قدرت اعتباردهی آنها به بنگاه‌های اقتصادی، اشخاص حقیقی و پروژه‌های عمرانی است. سرمایه بیشتر بانک سبب می‌شود تسهیلات بالاتری در اختیار مشتریان قرار دهد. اکنون که بسیاری از کسب‌وکارها نیازمند تامین مالی بانک‌ها هستند، سرمایه بیشتر برای اعطای وام‌های بلندمدت و کوتاه‌مدت، به ارتقای روند تولید و سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف اقتصادی کمک می‌کند. در این رابطه، بانک ملت با افزایش سرمایه ۵۰ هزار میلیارد تومانی از محل سود انباشته، قادر است تسهیلات بیشتری به شرکت‌های تولیدی و تجاری ارائه دهد و نقش موثری در تسهیل فعالیت‌های اقتصادی ایفا کند.

دوم- افزایش قدرت رقابتی در بازار مالی
افزایش سرمایه به بانک‌ها کمک می‌کند در رقابت با بانک‌های بزرگ بورسی و غیربورسی قدرت بیشتری پیدا کنند. در بازارهای مالی، سرمایه بیشتر، برابر با قدرت رقابتی بیشتر است، زیرا بانک‌ها با سرمایه بالا، قادر به جذب منابع بیشتر، ارائه محصولات و خدمات متنوع‌تر و افزایش سهم بازار هستند. بانک ملت با افزایش سرمایه به 121 همت، علاوه بر تثبیت جایگاه بورسی خود، قادر است در برابر رقبای داخلی و خارجی، با اطمینان بیشتری عمل کند.

سوم- تقویت توانایی در برابر بحران‌های مالی و اقتصادی 
بانک‌ها در طول فعالیت ممکن است با بحران‌های مالی و اقتصادی ناشی از تحریم‌ها، نوسانات ارزی، رکود اقتصادی یا بحران‌های جهانی مواجه شوند. در این شرایط، داشتن سرمایه کافی به بانک‌ها، امکان مقابله با بحران‌ها را می‌دهد تا از نابسامانی‌های اقتصادی جان سالم به در ببرند. افزایش سرمایه از محل سود انباشته در بانک ملت، به این بانک کمک می‌کند توانایی خود را برای آمادگی در برابر هرگونه بحران مالی در آینده تقویت کند و در شرایط دشوار، قادر به ادامه فعالیت‌ باشد.

چهارم- استفاده از مشوق‌های مالیاتی و بهبود سودآوری
یکی از مزایای عمده افزایش سرمایه از محل سود انباشته، بهره‌برداری از مشوق‌های مالیاتی است. این امر به بانک‌ها کمک می‌کند هزینه‌های مالیاتی خود را کاهش و درآمد خود را افزایش دهند. همچنین این اتفاق مثبت در بلندمدت به بانک‌ها، امکان می‌دهد به طور مستمر، به فعالیت‌های تجاری‌شان ادامه دهند و سودآوری بیشتری داشته باشند. بانک ملت نیز با بهره‌برداری از این مشوق‌ها، قادر است درآمد خود را افزایش دهد و در عین حال، از مزایای مالیاتی بهره‌مند شود.

پنجم- افزایش شفافیت و اعتماد سرمایه‌گذاران
افزایش سرمایه به بانک‌ها کمک می‌کند تا در شرایطی که نظارت و شفافیت بیشتری بر عملکرد مالی آنها اعمال می‌شود، اعتماد بیشتری از سوی سرمایه‌گذاران و سهامداران جذب کنند. وقتی بانک‌ها منابع مالی خود را به طور موثر مدیریت کنند و عملکرد مالی خود را شفاف‌تر از قبل نشان دهند، احتمال جذب سرمایه‌گذاران جدید و تقویت جایگاه آنها در بازار بورس و سایر بازارهای مالی افزایش می‌یابد. در این زمینه، بانک ملت با اعلام برنامه‌های افزایش سرمایه و به‌ویژه افزایش سرمایه از محل سود انباشته، این پیام را به سرمایه‌گذاران ارسال می‌کند که به دنبال توسعه و رشد پایدار در آینده است.

ششم- توسعه و بهبود زیرساخت‌های داخلی و فناوری اطلاعات 
بانک‌ها برای رقابت در دنیای امروز، به سرمایه‌گذاری‌های سنگین در زیرساخت‌های داخلی خود نیاز دارند. این زیرساخت‌ها، توسعه سیستم‌های نرم‌افزاری، بهبود امنیت اطلاعات، ارتقای شبکه‌های ارتباطی و توانمندسازی کارکنان را شامل می‌شود. افزایش سرمایه به بانک‌ها، امکان می‌دهد در این زمینه‌ها، موثرتر سرمایه‌گذاری کنند و عملکرد بهتری در ارائه خدمات به مشتریان داشته باشند. بانک ملت، به‌ویژه با این سرمایه‌گذاری، قادر است روند دیجیتالی شدن سرویس‌های بانکی را تسریع کند و خدمات سریع‌تر و باکیفیت‌تری به مشتریان ارائه دهد.

هفتم- افزایش قابلیت جذب منابع خارجی
در دنیای جهانی‌شده، بانک‌ها باید قادر به جذب منابع مالی از خارج از مرزهای کشور باشند تا پروژه‌های بزرگ‌تری را تامین مالی کنند. برای جذب سرمایه‌های خارجی، داشتن سرمایه کافی و توان مالی بالا ضروری است. بانک ملت با این افزایش سرمایه، علاوه بر اینکه توانایی جذب منابع داخلی را دارد، می‌تواند توجه سرمایه‌گذاران خارجی را جلب و در پروژه‌های بین‌المللی مشارکت کند.

بانک ملت و تجدید ارزیابی؛ فراتر از 200 همت
در کنار افزایش سرمایه بانک ملت از محل سود انباشته، مجمع دیگری در راه است که علاوه بر افزایش سرمایه از طریق سود انباشته، افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها را نیز به پیش ببرد؛ اقدامی که حجم سرمایه بانک را به میزان قابل‌توجهی ارتقا می‌دهد. طبق اعلام مدیرعامل بانک ملت، با اجرای دومین مرحله از افزایش سرمایه از طریق تجدید ارزیابی دارایی‌ها، سرمایه این بانک از ۲۰۰ هزار میلیارد تومان فراتر خواهد رفت.

در جلسات آینده مجمع، بانک ملت‌ ضمن بهره‌برداری از ارزش‌گذاری جدید دارایی‌ها، ارزش واقعی آنها را با شرایط کنونی تطبیق می‌دهد. این اقدام، علاوه بر تقویت ساختار مالی بانک‌، در رشد و توسعه سیستم بانکی کشور در بلندمدت موثر است. 

تجدید ارزیابی دارایی‌ها به بانک‌ها کمک می‌کند دارایی‌هایی که قبلا دقیق ارزیابی نشده‌اند، با ارزش‌گذاری مجدد، به طور دقیق‌تر منعکس شوند. این موضوع، موجب افزایش شفافیت در وضعیت مالی بانک‌ها می‌شود و اعتماد سرمایه‌گذاران را جلب می‌کند. افزایش سرمایه بانک‌ها، از محل سود انباشته و تجدید ارزیابی دارایی‌ها، از مهم‌ترین ابزارها برای تقویت موقعیت بانک در اقتصاد ملی و بین‌المللی محسوب می‌شود.